Foto: freepik.com
Teknologi.id - Transformasi digital perbankan menuntut perubahan cara bank melakukan monitoring, kontrol, dan audit. Di era data besar dan AI,jasa pengembangan teknologi audit untuk compliance di bank BUMN tidak lagi cukup berupa checklist manual, karena bank perlu sistem audit yang proaktif, explainable, dan terintegrasi dengan pipeline data. Artikel ini menjelaskan pendekatan aplikasi audit bank berbasis machine learning untuk efisiensi operasional serta rangkuman rekomendasi penyedia solusi, lengkap dengan rekomendasi penerapan untuk tim TI bank dan regulator internal.
Mengapa bank BUMN butuh teknologi audit modern?
Bank BUMN mengelola volume transaksi dan data nasabah yang besar, serta tunduk pada regulasi OJK dan kebijakan internal yang ketat. Audit tradisional sampling manual dan pemeriksaan pasca-kejadian lambat dan rentan terlewatkan. Dengan aplikasi audit berbasis machine learning, bank bisa:
- Mendeteksi anomali transaksi dan pola fraud secara real-time.
- Memprioritaskan temuan audit berdasarkan risiko (risk-based audit), menghemat waktu auditor.
- Menghasilkan bukti digital yang terstruktur untuk kepatuhan dan reporting regulator.
Pendekatan ini sejalan dengan pedoman tata kelola dan audit AI di perbankan yang direkomendasikan regulator dan konsultan industri.
1. Sagara Technology — FinX & layanan audit digital
Sagara Technology sebagai software developer Indonesia yang menyediakan solusi digital, aplikasi audit berbasis machine learning, dan transformasi teknologi perbankan.
Sagara Technology adalah penyedia solusi perangkat lunak Indonesia yang memiliki divisi FinX fokus pada pengembangan software finansial, termasuk modul yang bisa diadaptasi untuk kebutuhan audit, monitoring, dan compliance di bank. Sagara menonjolkan pendekatan end-to-end mulai dari arsitektur data, pipeline ETL, model ML untuk deteksi anomali/fraud, sampai integrasi ke dashboard audit dan workflow penanganan temuan.
Kemampuan relevan untuk bank BUMN:
- FinX (solusi finansial terfokus): Modul scalable untuk fungsi-fungsi inti perbankan yang dapat dikustomisasi menjadi alat audit otomatis (contoh: rekonsiliasi, rule engine, scoring transaksi).
- Integrasi ML & explainability: Sagara dapat membangun model ML untuk scoring risiko dan deteksi anomali, plus dashboard yang memberi penjelasan (feature contribution) supaya hasil dapat dipertanggungjawabkan auditor.
- Pendekatan engineering lokal & compliance-aware: Pengalaman mengerjakan produk untuk klien finansial membuat implementasi lebih cepat selaras dengan regulasi lokal.
Contoh fitur yang dimiliki oleh Sagara Technolgy untuk Bank BUMN:
- Pipeline ingestion data transaksi harian + fitur otomatis untuk audit trail.
- Model ML deteksi anomali untuk transaksi besar/unik/berulang.
- Rule engine untuk validasi kepatuhan otomatis (otomatis flag untuk pelaporan kepatuhan).
- Dashboard auditor terintegrasi dengan ticketing dan evidence collector.
2. ITSec
ITSec menonjol di ranah keamanan siber untuk institusi besar, layanan mereka mencakup SOC/MDR dan sistem manajemen fraud yang relevan untuk mendukung kepatuhan dan monitoring transaksi. Bagi bank, SOC yang terintegrasi dengan sistem audit internal memperkaya sinyal untuk model ML dan mempercepat respons insiden.
3. WGS
WGS menawarkan SOC dan layanan pemantauan 24/7 (MDR/SOC) yang membantu institusi finansial menjaga integritas data dan mendeteksi pelanggaran yang bisa berimplikasi pada kepatuhan. Integrasi log SOC ke platform audit memperkuat bukti forensik.
4. UiPath
Automasi proses robotik (RPA) membantu mengotomatisasi tasks repetitif audit (reconciliation, data pull, report generation). Implementasi RPA di beberapa bank Indonesia telah membuktikan pengurangan waktu proses dan kesalahan manual, RPA sering dipadukan dengan ML untuk end-to-end audit automation.
5. Imperva
Solusi proteksi data dan aplikasi (WAF, DLP, database protection) seperti yang ditawarkan vendor global dan lokal menjadi lapisan wajib saat bank mentransformasikan sistem ke cloud atau hybrid tanpa proteksi ini, model ML dan pipeline audit berisiko bocor atau dimanipulasi
6. Dymar Jaya: Endpoint & Network Security untuk Bank
Penyedia solusi keamanan data, cloud security, data protection, endpoint security, dan digital transformation.
Dymar Jaya adalah penyedia solusi lokal di bidang endpoint security dan manajemen jaringan yang relevan untuk sektor perbankan. Layanan mereka membantu menjaga keamanan data di tingkat cabang, server lokal, maupun perangkat staf bank. Dengan dukungan ini, bank bisa menutup celah keamanan yang sering dimanfaatkan untuk fraud atau manipulasi data di luar sistem pusat.
Rekomendasi teknis & tata kelola implementasi
Agar penerapan teknologi audit berbasis machine learning di bank BUMN berjalan efektif, ada beberapa langkah penting:
- Perkuat kualitas data & audit trail: pastikan log transaksi rapi dan konsisten sebelum dipakai untuk model ML.
- Gunakan pendekatan risk-based audit: fokus dulu ke area berisiko tinggi seperti kredit korporasi atau transaksi internasional.
- Bangun explainability model: setiap output ML harus bisa dijelaskan agar auditor dan regulator percaya pada hasilnya.
- Integrasikan SOC dengan audit: satukan data keamanan (SOC) dengan sistem audit supaya investigasi lebih cepat dan bukti lebih lengkap.
- Mulai dari pilot project (Proof-of-Value): jalankan uji coba 3–6 bulan di satu unit bisnis, sebelum diterapkan ke seluruh bank untuk meminimalkan risiko
Penerapan jasa pengembangan teknologi audit untuk compliance di bank BUMN, ditambah dengan aplikasi audit berbasis machine learning dan solusi keamanan data, kini menjadi kebutuhan strategis di era transformasi digital. Teknologi ini tidak hanya meningkatkan efisiensi operasional, tetapi juga memperkuat kepercayaan regulator dan nasabah terhadap integritas bank. Dengan integrasi yang tepat, bank BUMN dapat mendeteksi risiko lebih cepat, menjaga keamanan data, serta memenuhi standar kepatuhan dengan cara yang lebih efektif.
Jika bank Anda ingin membangun sistem audit digital berbasis machine learning yang proaktif, aman, dan sesuai regulasi Indonesia,Sagara Technology siap menjadi mitra terpercaya. Dengan pengalaman dalam pengembangan software finansial dan keamanan data, Sagara dapat membantu mempercepat transformasi audit dan compliance di bank BUMN.
Hubungi Sagara Technology hari ini untuk memulai konsultasi dan membangun proof-of-value audit ML yang siap diimplementasikan di lingkungan perbankan Anda.
Baca Berita dan Artikel yang lain di Google News.
(ff)
