Bukan Wirausaha, Sumber Harta Orang Kaya Jaman Now Kebanyakan dari 'Warisan'

Teknologi.id - Sebagaimana dilaporkan oleh CNBC International pada Jumat (1/12/2023), terungkap bahwa gelombang baru orang kaya alias miliarder jaman sekarang ternyata tidak tercipta melalui usaha wirausaha, melainkan melalui harta warisan. UBS mencatat adanya peningkatan signifikan dalam "transfer kekayaan dalam jumlah besar" selama setahun terakhir. 

Fenomena ini memperlihatkan pergeseran dalam paradigma mengenai faktor-faktor yang kontributif terhadap kekayaan di kalangan elit dunia. Seiring dengan penemuan ini, menjadi semakin jelas bahwa warisan memiliki peran yang signifikan dalam membentuk kekayaan generasi miliarder saat ini. Pertanyaan etis dan sosial mungkin muncul sehubungan dengan bagaimana ketidaksetaraan ekonomi dan peluang dapat berkembang dari perubahan dinamika kekayaan ini.

Pentingnya perencanaan suksesi dan transmisi warisan dalam keluarga-keluarga kaya tampaknya menjadi elemen utama dalam memahami tren ini. Bagaimana masyarakat dan pemangku kepentingan lainnya menanggapi perubahan ini dan apakah ada upaya untuk menyeimbangkan distribusi kekayaan akan menjadi topik hangat untuk dibahas dalam wacana ekonomi dan sosial.

Sebuah laporan berjudul "Ambisi Miliarder 2023" yang diterbitkan pada hari Kamis menyampaikan bahwa, "Setelah lonjakan aktivitas kewirausahaan yang terjadi selama beberapa dekade terakhir, banyak pendiri bisnis kini menua dan mewariskan kekayaan mereka kepada generasi berikutnya." Dijelaskan secara rinci bahwa sebanyak 53 ahli waris telah menerima total kekayaan sebanyak US$150,8 miliar, melebihi jumlah kekayaan sebesar US $140,7 miliar yang diperoleh oleh 84 miliarder baru.

Diperkirakan bahwa dalam kurun 20 hingga 30 tahun mendatang, kekayaan sekitar US$5,2 triliun akan dialihkan dari satu generasi ke generasi berikutnya, sebuah kejadian yang menjadi yang pertama sejak laporan tersebut pertama kali dipublikasikan pada tahun 2015. Menurut Benjamin Cavalli, kepala klien strategis manajemen kekayaan global di UBS, "Transfer besar-besaran kekayaan sedang mengalami peningkatan signifikan."

Dilaporkan bahwa kekayaan miliarder secara keseluruhan mulai pulih, dengan jumlah miliarder meningkat sebesar 7% dalam 12 bulan hingga awal April 2023. Pada akhir periode ini, sekitar 2.544 orang menjadi miliarder.

Saat ini, kekayaan miliarder mengalami peningkatan sebesar 9%. Kemungkinan besar, nilai tersebut akan berakhir pada nilai nominal sekitar US $12 triliun.

Sebuah survei yang dilakukan terhadap klien miliarder UBS menemukan adanya perbedaan pendapat dari generasi ke generasi mengenai kekayaan dan warisan. Intinya, mereka tampaknya sadar akan fakta bahwa mereka mungkin perlu mengubah dan mengatur ulang kekayaan mereka jika ingin melanjutkan warisan keluarga.

Beda jenis investasi

Menurut UBS, generasi pertama, yang menciptakan kekayaan, lebih memilih utang dan investasi pendapatan tetap, mungkin terkait dengan kenaikan suku bunga.

Sementara itu, generasi ultra-kaya berikutnya tampaknya lebih menyukai investasi pada ekuitas swasta, meskipun harus menghadapi penyesuaian harga aset yang berkaitan dengan perubahan suku bunga.

Dalam aspek filantropi, perbedaan antar generasi sangat terlihat, dengan para miliarder generasi pertama lebih condong menyatakan bahwa menciptakan dampak positif adalah tujuan utama mereka. Di sisi lain, keturunan mereka terlihat enggan memberikan dana yang tidak mereka peroleh sendiri.

Meskipun demikian, terlihat kecenderungan menuju investasi berdampak atau pengelolaan bisnis yang menangani isu-isu lingkungan dan sosial, baik untuk tujuan komersial maupun altruistik," demikian dijelaskan dalam laporan. "Hasil survei ini mungkin mencerminkan pergeseran di kalangan ahli waris dari model filantropi konvensional menuju upaya memberikan dampak yang berkelanjutan di berbagai sektor kegiatan," tambahnya.